Esta página existe por coerência. O site inteiro cobra dos outros que digam quanto cobram. Seria estranho eu não dizer o meu.
O que está incluso
- Relatório mensal da carteira
- Acompanhamento mensal, com os relatórios de planejamento financeiro
- Reunião comigo a cada trimestre
- Planejamento sucessório
- Seguros
- Câmbio
Quanto custa
O honorário é um percentual do patrimônio sob acompanhamento, cobrado ao ano, e cai conforme o patrimônio sobe. A taxa da faixa se aplica sobre o total, e não por tranche: quem tem R$ 1,2 milhão paga 0,80% sobre o R$ 1,2 milhão inteiro, o que dá R$ 9.600 ao ano.
| Patrimônio | Honorário ao ano |
|---|---|
| Até R$ 500 mil | 1,00% |
| R$ 500 mil a R$ 1 milhão | 0,90% |
| R$ 1 milhão a R$ 3 milhões | 0,80% |
| R$ 3 milhões a R$ 5 milhões | 0,70% |
| R$ 5 milhões a R$ 10 milhões | 0,60% |
| R$ 10 milhões a R$ 20 milhões | 0,50% |
| Acima de R$ 20 milhões | 0,40% |
O que esse número significa, e o que ele não significa
Cuidado com a comparação fácil, inclusive com a que eu poderia fazer aqui a meu favor.
Os percentuais da tabela são o meu honorário, não o custo total da sua carteira. O custo total soma o honorário mais o custo dos produtos que compõem a carteira.
Quando o artigo sobre quanto você paga de verdade fala em 2,4% ao ano no varejo bancário, aquilo é custo total, e quase todo ele invisível. Colocar 0,80% ao lado de 2,4% seria o mesmo truque de contabilidade que este site passa o dia criticando.
A comparação honesta é outra: some o honorário ao custo dos produtos e compare com o que você paga hoje. É para isso que serve a calculadora de custo, e é a primeira conta que eu faço quando abro uma carteira.
Consolidação de investimentos
Nem todo mundo quer, ou precisa, mudar onde o dinheiro está. Para quem tem patrimônio espalhado em várias instituições e quer enxergar tudo em um lugar só, existe uma segunda porta.
É um relatório que consolida o seu patrimônio total, incluindo posições no Itaú, BTG, Bradesco, Santander e XP. Contratado pela estrutura de consultoria da própria XP.
Não exige trazer a custódia. O seu dinheiro continua exatamente onde está. O valor é informado no primeiro contato.
Como eu sou remunerado
A Ocre Capital é uma assessoria de investimentos credenciada à XP, e o cliente escolhe como quer ser atendido.
No fee-based, o que eu recebo é o honorário da tabela acima, pago por você. Nenhum produto da carteira paga mais que outro, porque nenhum produto me paga nada.
Em seguros e câmbio a estrutura varia caso a caso. Em alguns arranjos o serviço entra no honorário, em outros existe comissão do fornecedor. Quando houver comissão, você vai saber antes de contratar, e não depois. Prefiro escrever isso aqui a deixar você descobrir sozinho.
Para quem isso não serve
- Quem procura dica de ação e movimentação tática de curto prazo
- Quem quer alguém que prometa rentabilidade
- Quem tem menos de R$ 300 mil, porque nesse patamar o custo do acompanhamento pesa demais em relação ao patrimônio, e eu prefiro dizer isso a vender assim mesmo
Como começa
- Você manda a sua carteira no diagnóstico. É gratuito e não obriga a nada.
- Eu abro documento por documento e devolvo por escrito onde está o custo evitável.
- Se fizer sentido para os dois, a gente conversa sobre atendimento. Se não fizer, você fica com a análise e segue a vida.
Comece pelo diagnóstico
Antes de falar em contratar qualquer coisa, o útil é saber quanto a sua carteira custa hoje. Isso eu faço de graça.
Conteúdo informativo. Nada aqui constitui recomendação de investimento nem promessa de rentabilidade. Os valores da tabela são o honorário de acompanhamento e não incluem os custos dos produtos que compõem a carteira.